Metode și sfaturi de investiții în creșterea stocului

Un ghid pentru investiții în creștere

Investitorii pot profita de noile strategii de investiții în creștere pentru a se putea concentra mai precis pe acțiuni sau alte investiții care oferă un potențial de profit peste medie.

Când vine vorba de investiții pe piața de valori, există întotdeauna o varietate de abordări care pot fi adoptate. Cu toate acestea, obiectivul este în general același, indiferent de abordare - crește-ți investițiile și crește-ți profiturile.

Investitorii în creștere sunt în continuă căutare de acțiuni individuale sau investiții legate de acțiuni - cum ar fi fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF) - care sunt pregătite să crească și să ofere potențialul de a obține un profit mai mare. Investițiile pe care le faceți ar trebui, desigur, să se încadreze întotdeauna în conformitate cu obiectivele dvs. personale pe termen scurt și pe termen lung, toleranța la risc și o serie de alți factori. Cu toate acestea, există tehnici de bază, principii și strategii pe care investitorii în creștere le pot urma care se potrivesc practic oricărui plan individual de investiții.

Bazele investițiilor în creștere

Investiția în creștere este în esență procesul de investiții în companii, industrii sau sectoare care sunt în prezent în creștere și se așteaptă să își continue expansiunea pe o perioadă substanțială de timp.

În lumea investițiilor, investițiile în creștere sunt considerate, de obicei, mai degrabă ofensatoare decât investiții defensive. Acest lucru înseamnă pur și simplu că investițiile în creștere reprezintă o încercare mai activă de a-ți construi portofoliul și de a genera o rentabilitate mai mare a capitalului pe care îl investești. Investițiile defensive, în schimb, tind mai mult spre investiții care generează venituri pasive și lucrează pentru a proteja capitalul pe care l-ați câștigat deja - cum ar fi obligațiunile sau acțiunile blue chip care oferă dividende constante.

Investiții în sectoare fierbinți

O abordare pe care o pot adopta investitorii în creștere este să investească în acțiuni, fonduri mutuale și ETF bazate pe sectoare și industrii specifice.

Succesul afacerilor din diferite sectoare se schimbă în timp. Cu toate acestea, este de obicei destul de ușor să identificați sectoarele „fierbinți” în sensul de a produce randamente peste medie pentru companiile cotate la bursă.

De exemplu, două sectoare care au fost deosebit de fierbinți de câteva decenii sau mai mult sunt asistența medicală și tehnologia. Companiile care se ocupă cu tehnologia, progresele tehnologice sau lansează constant hardware, software și dispozitive noi sunt alegeri bune pentru investitorii în creștere. Același lucru este valabil și pentru companiile din sectorul sănătății. Gândiți-vă logic: toată lumea, la un moment dat, trebuie să aibă grijă de sănătatea sa și există companii care dezvoltă în mod constant noi medicamente, terapii, tratamente și locuri unde să meargă pentru a avea acces la aceste îngrijiri. Este probabil ca sectorul sănătății să se bucure în continuare de o creștere rapidă, deoarece servește unei generații îmbătrânite de baby-boomer. De fapt, aceste două sectoare sunt corelate, întrucât multe evoluții tehnologice recente au fost de fapt progrese în tehnologia sănătății.

Investitorii în creștere pot simplifica investițiile sectoriale profitând de mijloacele de investiții, cum ar fi fondurile mutuale și ETF, care conțin un coș de acțiuni legate de sectoare specifice. ETF sunt o opțiune de investiții din ce în ce mai populară datorită lichidității lor superioare și a costurilor de tranzacționare mai mici în comparație cu fondurile mutuale.
Pentru a afla mai multe, consultați toate ghidurile de tranzacționare gratuite ale CFI.

Înțelegerea câștigurilor

Pentru investitorii în creștere în acțiuni, înțelegerea câștigurilor nete ale unei companii este esențială.

Acest lucru nu înseamnă doar cunoașterea câștigurilor lor actuale, ci și luarea în considerare a câștigurilor lor istorice, deoarece acest lucru permite unui investitor să evalueze câștigurile curente în raport cu performanțele anterioare ale unei companii. De asemenea, revizuirea istoricului câștigurilor unei companii oferă o indicație mai clară a probabilității ca compania să genereze venituri mai mari în viitor.

O performanță ridicată a câștigurilor într-un anumit trimestru sau an poate reprezenta o anomalie unică în performanța unei companii, o tendință continuă sau un anumit punct al unui ciclu de câștiguri pe care compania îl repetă în timp.

De asemenea, este important să înțelegem că, chiar și companiile cu câștiguri relativ mici, sau uneori chiar negative, pot fi în continuare o alegere bună pentru un investitor în creștere. Amintiți-vă că veniturile sunt ceea ce a rămas după scăderea tuturor costurilor de producție, marketing, exploatare, forță de muncă și impozite din veniturile brute ale unei companii. În multe cazuri, companiile mai mici încearcă să facă o descoperire direcționând mai mult capital către dezvoltarea afacerii lor, ceea ce poate avea un impact negativ asupra câștigurilor lor pe termen scurt, dar pe termen lung generează randamente mai mari și profituri mai mari pentru investitori. Într-o astfel de situație, investitorii inteligenți iau în considerare alți factori, precum calitatea managementului unei companii, pentru a stabili indicii cu privire la adevăratul potențial de creștere al companiei.

Investiții în creștere prin investiții în valoare

Investitorii în creștere sunt, uneori, investitori de valoare, prin faptul că caută companii ale căror acțiuni pot fi subevaluate în prezent din motive care pot fi la fel de simple ca și faptul că compania este relativ nouă și nu a atras încă atenția multor analiști de investiții sau fonduri manageri.

Scopul este de a obține acțiuni la un preț scăzut al unei companii care este bine poziționată pentru a se bucura de o creștere considerabilă și continuă a creșterii. Există o serie de modalități posibile de abordare a identificării unor astfel de companii, una dintre care am atins deja - examinarea companiilor din sectoare fierbinți. Investitorii care pot identifica o companie nouă, bine gestionată și bine finanțată, care face parte dintr-un sector fierbinte, pot obține adesea recompense substanțiale. O altă abordare posibilă este examinarea companiilor aflate pe pantă, cum ar fi cele care au trecut prin faliment sau reorganizare, dar care vor supraviețui și se vor recupera.

Utilizarea raportului preț-câștiguri

Raportul preț / câștiguri (P / E) este un instrument pe care investitorii în creștere îl folosesc adesea pentru a-i ajuta în alegerea acțiunilor în care să investească.

Pe măsură ce numele raportului este evident, trebuie să înțelegeți câștigurile unei companii înainte de a putea utiliza în mod eficient instrumentul.

În general vorbind, cu cât este mai mare raportul P / E, cu atât este mai mare riscul pe care investitorii sunt dispuși să-l asume asupra unei companii din cauza câștigurilor proiectate și a ratei de creștere.

Raportul P / E este deosebit de util pentru investitorii în creștere care încearcă să compare companiile care operează în aceeași industrie. În industriile și sectoarele stabilite, tind să existe rapoarte medii P / E pentru acea industrie sau sector anume. Cunoașterea unor astfel de medii de industrie sau sector face ca raportul P / E al unei companii să fie un număr mult mai util decât să-l privim pur și simplu în comparație cu piața în ansamblu.

Analizarea raportului P / E al unei companii rămâne un instrument analitic util pentru investitorii în creștere, dar adăugarea în considerare a unei alte valori financiare fundamentale vă poate ajuta să vă ajustați alegerile de investiții.

Utilizarea raportului preț-carte

Raportul preț-carte - sau raportul P / B - este adesea considerat mai mult metrica analitică de bază a investitorilor de valoare, spre deosebire de investitorii în creștere.

Cu toate acestea, faptul este că raportul P / B poate fi utilizat și ca instrument eficient în identificarea stocurilor cu potențial ridicat de creștere.

Raportul P / B este calculat prin împărțirea prețului acțiunilor pe acțiune la valoarea contabilă pe acțiune. Pentru a determina valoarea contabilă a unei acțiuni, acțiunile preferate care au fost emise trebuie scăzute din totalul capitalului propriu al acționarilor. Cifra calculată din această plată trebuie apoi împărțită la toate acțiunile ordinare încă în circulație. Numărul final este valoarea contabilă a companiei pe acțiune. Este adesea util pentru investitori, în special pentru investitorii în creștere, să compare valoarea contabilă a unei companii cu valoarea sa de piață. Această comparație poate oferi un bun indiciu dacă un stoc este subevaluat sau supraevaluat. Companiile cu potențial ridicat de creștere sunt adesea subevaluate din cauza încărcăturilor mai mari de datorii și a cheltuielilor de capital.

Să folosim acest raport. Pentru acest exemplu, vom folosi indicele S&P 500. Un investitor în creștere ar arăta, teoretic, toate acțiunile, calculând sau căutând raportul P / B pentru fiecare. Indiferent de modul în care sunt listate stocurile, investitorul în creștere le-ar putea rearanja în funcție de raportul P / B, începând cu cele mai mari numere și terminând cu cele mai mici. Companiile care se încadrează în treimea superioară a listei ar fi considerate alegeri potențial bune de creștere a acțiunilor. Rețineți că nu este o știință precisă, ci mai mult un exemplu util pe care investitorii în creștere îl pot folosi pentru a identifica și adăuga acțiuni cu cel mai mare potențial de creștere în portofoliile lor.

Investiții de creștere cu risc ridicat

Investițiile în creștere se pot extinde și în investiții dincolo de investițiile tradiționale pe piața de valori.

Investiția în investiții de creștere cu risc ridicat - denumită și investiții speculative - este o abordare care nu este potrivită pentru investitorii cu un prag de risc scăzut. Aceasta este o strategie cea mai potrivită pentru investitorii în creștere care caută profituri maxime într-un interval de timp relativ scurt și care au suficient capital investițional pentru a le susține în perioadele posibile de pierderi.

Investițiile cu risc ridicat includ lucruri futures, contracte de opțiuni, schimb valutar (valutar), stocuri de bani și proprietăți imobiliare speculative, cum ar fi terenuri care nu au fost dezvoltate. Aceste investiții implică un risc mai mare prin faptul că nu oferă rentabilitate garantată și valoarea lor tinde să se schimbe rapid (cu alte cuvinte, sunt supuse unei volatilități mai mari). Totuși, atragerea pentru mulți investitori este că atunci când astfel de investiții se plătesc, ele se plătesc adesea cu mult.

Dacă luați în considerare oricare dintre aceste investiții, nu uitați că cercetarea este cheia succesului. Mai mult decât investitorul mediu în acțiuni sau obligațiuni, trebuie să cunoașteți foarte bine piața în care investiți. Deoarece succesul se bazează în mare parte pe speculații, recomandăm cu tărie ca numai investitorii cu experiență să arunce zarurile pe active de investiții precum acestea.

Investiții index

Investiția pe indici este considerată o formă conservatoare și mai sigură de investiție în comparație cu cea a investiției de valoare sau de creștere.

În consecință, implică mult mai puțină muncă și strategii din partea investitorului. Investițiile pe indici diversifică pe scară largă banii investitorilor între diferite tipuri de acțiuni, sperând să reflecte aceleași rentabilități ca și piața generală de valori. Una dintre principalele atracții ale investițiilor pe indici este că multe studii au arătat că puține strategii de alegere a acțiunilor individuale depășesc investițiile pe indice pe termen lung.

O strategie de investiții pe indici este de obicei urmată de investiții în fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă care sunt concepute pentru a reflecta performanța unui indice bursier major, cum ar fi S&P 500 sau FTSE 100.

Surse:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com