Majoritatea consilierilor de brokeri independenți consideră că modelul RIA este atrăgător, potrivit noului sondaj PSS
Consilierii sunt mai predispuși să se alăture firmelor existente și spun că majoritatea activelor sunt în prezent bazate pe taxe
OSLO– (BUSINESS WIRE) –Într-un nou sondaj PSS Advisor Services adresat consilierilor angajați la dealeri independenți de broker (IBD) și companii de asigurări, mai mult de opt din zece (86%) spun că ideea de a fi un consilier de investiții înregistrat independent ( RIA) este atrăgătoare. Printre consilierii care cunosc pe cineva care a început sau s-a alăturat unei firme RIA, 95 la sută copleșitoare spun că consideră că modelul RIA este atrăgător.
„Vedem un număr din ce în ce mai mare de consilieri IBD care trec la modelul RIA independent”, a declarat Nick Georgis, vicepreședinte al PSS Advisor Services, un furnizor important de asistență pentru custodie, operațional și comercial pentru mai mult de 6,000 de RIA independente. „Din experiența noastră cu acești consilieri, dorința de a avea mai multă flexibilitate pentru a-și dezvolta și dezvolta propria afacere și capacitatea de a oferi soluții mai personalizate clienților sunt doi factori importanți ai acestei tendințe.”
Georgis a menționat că PSS a înregistrat o creștere de 45% a numărului de echipe de consilieri care trec la independența față de firmele IBD în 2020 comparativ cu 2019.
Dintre cei aproape 160 de consilieri afiliați IBD chestionați, majoritatea se consideră independenți într-un fel sau altul astăzi - 56 la sută se simt „oarecum” independenți și 36 la sută spun că sunt „complet independenți”. Dar recunosc diferențele dintre modelul lor actual și modelul independent RIA, 81% dintre consilieri recunoscând că afacerea lor ar fi diferită dacă ar începe sau se va alătura unei firme independente RIA.
Consilierii de la IBDs văd o serie de avantaje pentru aderarea sau înființarea unei firme independente RIA, inclusiv o mai mare capacitate de a dezvolta și dezvolta propria afacere (43%), de a oferi soluții mai personalizate (42%) și de a alege propria echipă (41%) ca primele trei pozitive.
Primele două modificări macroeconomice care ar crește probabilitatea ca un consilier să treacă la un RIA complet independent sunt un mediu economic și fiscal mai prietenos pentru proprietarii de întreprinderi mici (45%) și un mediu general de piață și economic îmbunătățit (43%). Dintre consultanții chestionați, 58 la sută spun că ar prefera să se alăture unei firme existente, în timp ce aproximativ o treime (34%) spun că ar prefera să își înceapă propria firmă.
Sondajul constată, de asemenea, că o medie de 82% din activele consilierilor IBD aflate în administrare se află în prezent într-un model bazat pe taxe și există o tendință clară către majoritatea consilierilor IBD care mențin o practică în principal bazată pe taxe sau un amestec de comisioane și taxe - afaceri bazate pe. Patruzeci și cinci la sută dintre consilierii chestionați afirmă că planul lor pe termen lung urmează să fie în mare parte sau pe bază de comisioane, în timp ce 46 la sută indică că se așteaptă să mențină o combinație atât de comisioane, cât și de comisioane. Doar opt la sută dintre consilieri spun că practica lor va fi în mare parte sau pe bază de comisioane, pe măsură ce afacerea lor evoluează în timp.
Cele mai mari două avantaje potențiale pentru un model bazat pe taxe citate de consilierii din sondaj oferă un model de preț mai ușor de înțeles pentru clienți (62%) și o predictibilitate mai mare a veniturilor (61%).